ロボアドバイザー

2022/6/13

SUSTEN(サステン)を半年以上使った運用実績をブログで公開

ロボアドのSUSTENを使った運用を開始して半年以上が経過しました。 https://www.youtube.com/watch?v=3angSlCxavo&t=41s 今回は、そんなSUSTENに実際に毎月２万円ずつ積立投資した運用実績をブログで公開します。ちなみにロボアドはSUSTEN以外にウェルスナビとTHEOも比較用に利用しています。ウェルスナビとTHEOを同時に半年以上運用した実績を比較した結果を評価してみた運用実績は含み損の状態 SUSTENを使った運用実績ですが、２０２２年５月 ...

2022/12/15

THEO+docomoの解約方法と解約した理由

１年以上続けてきたTHEO+docomoの口座を解約しました。今回のブログでは、THEO+docomoの解約方法の手順開設と、なぜ解約することにしたのかについて本ブログにて述べさせてもらいます。解約方法 THEO+docomoの解約方法は簡単です。ログイン後のマイページで「口座解約についてはこちら」を選択します。 THEOの口座解約手続き口座解約をすると、キャンセルは出来ませんので、よく考えてから実施します。口座解約のキャンセルは出来ないその後、THEOの口座解約することに関するアンケートに回 ...

2022/1/17

LINEスマート投資が改悪でポイント還元対象外になり終了へ

LINEがとは別にロボアドサービスとして展開しているLINEスマート投資は、これまでLINE Payからの積立投資に対して最大２％ものポイント還元や、運用手数料無料キャンペーンで一部で人気となり、高評価を獲得してきました。しかし、そんな大盤振る舞いもいつかは終わるもの。 LINE Payのサービス改悪に関連して、LINEスマート投資も改悪されてメリットだったポイント還元はなくなり、手数料無料も2020年4月末で既に終了しました。ここでは、これまで実際にLINEスマート投資を使ってみた感想と、従来のメリ ...

2021/12/14

LINEスマート投資のはじめ方と確定申告

投資金額に対して最大で2%還元されるLINEスマート投資の口座開設を行いました。ここ最近ポイント投資をはじめ、クレジットカードで投資できる環境が進んでいます。例えば、楽天証券では、楽天カードで投資信託の購入が出来るため、投資金額に対して１％のポイント還元があります。また、tsumiki証券ではエポスカードを利用して投資信託の積立投資が可能で、最大で0.5%のポイント還元が得られます。そういった先行事例に対して、LINEスマート投資はLINE Payのマイカラー制度によって投資金額の最大２％がLIN ...

2022/10/16

楽ラップとウェルスナビはどっちが良いか併用で感じた違いを比較

楽天証券のロボアドバイザーである楽ラップと、ロボアドバイザーで一番有名なウェルスナビ(WealthNavi)のどっちを利用しようかと迷われている方へ向けて、併用している筆者が両者の違いについて詳細比較してみました。手数料の比較実際に利用する上で気になるのが手数料です。楽ラップの手数料は、固定報酬型と成功報酬型併用の２種類があり、どちらかを選択します。固定報酬型の手数料は、楽ラップ自体の手数料として年率0.715%がかかり、楽ラップで運用される投資信託の手数料として年率0.2702%がかかりるため合 ...

2023/3/24

ウェルスナビとTHEOを同時に半年以上運用した実績を比較した結果を評価してみた

ウェルスナビとTHEOの２社はロボアドバイザーで最も知名度も人気もあるサービスです。この２つのサービスを同時に利用して運用した結果どっちが優れた結果になるか比較すべく、それまで１年以上運用していたウェルスナビを一旦全て売却し、再度積立し直しました。資産運用としては、やってはいけないことですが、ウェルスナビとTHEOの運用実績を身をもって比較することで読者の方にとって得られる結果もあると考えて、やってみることにしました。半年以上運用した実績を比較なにわともあれ、ウェルスナビとTHEOそれぞれの運用実 ...

2021/3/16

確定申告に必要なウェルスナビの特定口座年間取引報告書を入手も場所が分かり難い

WealthNavi(ウェルスナビ)から昨年分の特定口座年間取引報告書が１月１１日に発行されました。特定口座年間取引報告書は毎年２月から３月にかけて行う確定申告で必要になる書類ですが、特定口座を利用している場合、以下のようなケース以外では確定申告は不要です。損失が出ている場合に行う損失の繰越他の証券口座との損益通算また、ウェルスナビは長期投資が基本なので昨年保有しているETFを売却していない人も多いと思います。そういった場合でも配当に対して税金が源泉徴収されていますので、一年間に受け取った配当金 ...

2023/10/8

THEOとTHEO+docomoの違いと移行について実際に使って分かった事

ロボアドバイザーのTHEO+[テオプラス] docomoを利用すると、運用額に応じてdポイントが貯まります。THEO本家に比べてメリットが多いTHEO+docomoは、ドコモ契約者でないと使えないイメージがありますが、そんな事はありませんでした。既にTHEOを利用している人でもアカウントを引っ越すことが出来ます。

2023/3/24

THEOの評判と半年以上運用した運用実績をブログで公開

ロボアドバイザーの大手であるTHEOで資産運用している実績と、使い勝手についての体験談をお届けします。

2021/3/16

ウェルスナビの売却方法と解約について

ウェルスナビは、長期投資を基本としたロボアドバイザーなので、短期間で売却したりすることはあまり無いと思いますが、いずれはそのタイミングが来ます。そこで、今回はウェルスナビで投資した資金を回収するために、保有している銘柄の売却から出金までの流れを実際に試してみました。ウェルスナビで保有しているETFを売却して、自分の銀行口座に入金されるまで特にトラブルなくスムーズに取引が出来ましたが、一部疑問に思ったところもあったので、その辺りも解説していきます。保有しているETFの売却方法ウェルスナビ経由の投資で ...

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