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ETFを自動積立する方法と、メリットとデメリットの考察

今回はETF(上場投資信託)を自動で積立投資する方法を中心に解説していきたいと思います。

投資信託ではお馴染みの積立投資ですが、ETFに関しては自動で積立していくのは出来ないと思っていませんか?

投資信託に比べると自動で積立する環境は限られますが、方法はあります。

ETFの自動積立投資方法

自動で積立してETFに投資する手段としては、主に二通りあります。

ロボアドバイザーを利用する

1つ目はフィンテックを活用したロボアドバイザーを利用する方法です。 

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ロボアドバイザーで人気のウェルスナビは海外ETFを毎月決まった金額分購入して自動で積立投資を行うことが可能です。

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実際私もウェルスナビを利用して、毎月2万円ETFの自動買付けを行っています。

積立投資の効果なのか、運用実績も順調です。

るいとう(株式累積投資)を利用する

もう1つが株式累積投資、いわゆるるいとうと呼ばれる方法です。

るいとうは、毎月決められた一定額を特定の銘柄に対して積立投資する方法です。

一部証券会社では、ETFに対してもるいとうを活用することで自動で積立投資することが可能となっています。

ETFの自動積立が可能なネット証券

るいとうを利用することでETFも自動で積立投資できることがわかりました。

次は、どこの証券会社を利用するかです。

ETFの自動積立が出来るネット証券は、SBI証券とカブドットコム証券の2社に限られていて、楽天証券やマネックス証券だとETFの自動積立は出来ません、 

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SBI証券の定期買付けサービスを利用する

SBI証券は、2018年3月から米国株及びアメリカの証券取引所に上場するETFの定期買付けサービスを開始しました。

このサービスを利用することで、海外ETFを毎月決まった金額分自動で積立投資することが出来ます。

SBI証券の海外ETFを積立投資するイメージ

SBI証券の海外ETFを積立投資するイメージ

 

カブドットコム証券のプチ株を利用する

カブドットコム証券には、プチ株と呼ばれる単元未満株を取引できるミニ株の取引サービスがあります。

そして、国内ではカブドットコム証券だけがミニ株の自動積立投資が可能となっています。

プチ株で売買出来るのは東証など国内の証券取引所に上場している銘柄のみとなります。

そして、上場している全ての銘柄を売買できるわけではありません。

カブドットコム証券が指定した一部銘柄のみ売買が可能となっています。

プチ株で売買できるETF一覧

No 名称(コード)
1 中国A300/ETF(F) (1575)
2 JASDAQ20/ETF (1551)
3 MXSJREコア/ETF (2517)
4 MXS三菱/ETF (1670)
5 MXS東海/ETF (1553)
6 MXSリスク10/ETF (1574)
7 MXSリスク5/ETF(C) (1567)
8 NASDAQ投/ETF(F) (1545)
9 野村原油/ETF(C) (1699)
10 インドNIF/ETF(F) (1678)
11 外国リート/ETF (2515)
12 外株ヘッジ/ETF (2514)
13 外国株式/ETF (2513)
14 外債ヘッジ/ETF (2512)
15 外国債券/ETF (2511)
16 国内債券/ETF (2510)
17 新興株式/ETF (2520)
18 新興債券/ETF (2519)
19 白金先物/ETF(C) (1682)
20 NZAMEx-F/ETF (1596)
21 NZAMJリート/ETF (1595)
22 One設備/ETF (1484)
23 One金先/ETF(C) (1683)
24 NYダウ/ETF(F) (1679)
25 TPX2倍/ETF (1568)
26 TPX-1倍/ETF (1569)
27 ダイワEX-F/ETF (1585)
28 DWブロッサム/ETF (1654)
29 ダイワESGセ/ETF (1653)
30 ダイワWIN/ETF (1652)
31 DW高配40/ETF (1651)
32 大和Jリート/ETF (1488)
33 ETF・銀行/ETF (1612)
34 ETF・電機/ETF (1610)
35 上場ベータ/ETF (1490)
36 上場アジア/ETF (1495)
37 上場外債/ETF(F) (1677)
38 上場MSエマ/ETF(F) (1681)
39 上場MSコク/ETF(F) (1680)
40 上場Aリート/ETF(C) (1555)
41 上場MS世/ETF(C) (1554)
42 上場配当/ETF (1698)
43 上場米国/ETF(F) (1547)
44 H株ブル/ETF (1572)
45 H株ベア/ETF (1573)
46 マザーETF/ETF (2516)
47 銀行/ETF (1615)
48 電機/ETF (1613)
49 南方A50/ETF(F) (1576)
50 日経2倍/ETF (1579)
51 日経-1倍/ETF (1580)

 

カブドットコム証券のプチ株で購入できるETFは2018年7月17日時点で51銘柄となっています。 

ETFを積立投資するメリット

投資信託ではなく、ETFを積立投資するメリットは大きく分けて2つあります。

信託報酬などの手数料が低い

信託報酬などの保有手数料が投資信託に比べると安いことが多いのがETFのメリットです。

ただ、最近ではインデックス系の投資信託も手数料競争があり、信託報酬もかなり低くなっています。

リアルタイムの価格で売買できる

ETFは上場投資信託という名の通り、トヨタ自動車やソフトバンクなど個別銘柄と同様にリアルタイムの株価で売買が出来ます。

買いたいと思った時に買え、売りたいと思った時に売れるのがETFのメリットです。

それに対して投資信託では、買い注文にしろ、売り注文にしろリアルタイムではなく、売買が完了するまでに数日を要します。

 

ETFの積立投資のデメリット

先程はETFを利用して積立投資するメリットについて触れましたが、逆にデメリットもあります。

売買手数料が高い

一番のデメリットは手数料が高いことです。

投資投資だと、ノーロード投資信託といわれる買付け手数料が無料のファンドが多くあります。

そのため、積立投資する上で数百円からの購入でも手数料負担は大きくありません。

それに対して、ETFの買付けだと無料というわけにはいきません。

一部ETFにはフリーETFと呼ばれる売買手数料無料のETFもありますが、自動積立する場合は所定の手数料が発生します。

SBI証券のETF定期買付けサービスでかかる手数料

SBI証券のETF定期買付けサービスは、米国市場を対象しているので、売買手数料が最低でも税込みで5.4ドル(約600円)かかります。

SBI証券の米国株取引手数料

SBI証券の米国株取引手数料

 

そのため、積立投資のように毎月決まった金額を少額投資するスタイルだと手数料の割合が高くなってしまうので、投資信託を自動積立した方が良いです。

 

カブドットコム証券のプチ株売買手数料

カブドットコム証券のプチ株を使ってETFを積立投資する場合の手数料ですが、約定代金が2万円未満だと100円の手数料となっています。

2万円以上の場合は、1万円増え得る毎に67円が手数料として加算される仕組みとなっています。

カブドットコム証券 プチ株の売買手数料

カブドットコム証券 プチ株の売買手数料

kabu.com

先程のSBI証券に比べると手数料は低いので、ETFの自動積立をするならばカブドットコム証券のプチ株を利用した方が手数料という観点ではお勧めです。

 

分配金を自動的に再投資できない

投資信託だと、配当などの分配金を自動で再投資することが出来ます。

それに対して、ETFは配当を自動で再投資する仕組みが国内の証券会社だとありません。

長期投資を行う上で、配当の再投資は投資収益を高める上で重要ですが、ETFだと受け取った配当を自分で再投資するという行為が必要なので面倒で忘れてしまいます。

 

まとめ

今回は、ETFを自動積立する方法について紹介しました。

自分が選んだETFで自動積立投資が可能なのは、SBI証券かカブドットコム証券を利用するしか方法はありません。

これらは、数万円レベルの少額取引だと売買手数料の割合が高くなるため、積立投資にはあまり向いていません。

どうしても自分好みのETFで積立投資したいという場合を除いて、ロボアドバイザーを活用するなり、楽天証券が販売しているバンガードのETFを組み込んだインデックス投資信託を積立した方が良いと考えます。